​洗钱的10大常见方式！

洗钱的10大常见方式！

前言：

洗钱在生活中随处可见，只是你不一定知道，目前主流的洗钱也不是追求合法状态下让自己的钱看起来干净，很多时候不仅是痕迹合法，而且钱不在自己名下，但随时能够被自己控制！洗钱方式五花八门，本文将简单介绍常见的10大洗钱方式！

一‬、主流方式：

1、影视投资（重灾区，适合大额）

洗钱者以自有或融资的合法资金投资影视，一般投资金额较大，运作好可以洗钱和赚钱两不误，主要通过以下方式洗钱！

‬❶大额虚增成本

成本供应商为投资方关联公司或由其外包，比如特效、道具、场景搭建、人员数量等等实际成本不好核算审计的均方便大额虚增成本！由此投资方关联公司形成合法收入，而用于真实拍摄的支出实际非常小！

也存在小部分明星片酬是玩数字游戏，私下以各种形式返回大部分的洗钱操作。

‬❷宣传发行

大额资金用于宣传发行（可以是真实合法资金，也可私下用黑金砸），形成热度！举例：砸1亿宣发，一般可带来3-4亿元合法‬真实‬的‬韭菜票房。

‬❸刷票房

a、用黑金由专业团队操作，一般上映的时候刷，也可以赠票，营造虚假繁荣，以此提高院线排片率，博取真实合法‬的韭菜票房收入！因为票房实际分账到投资方大概‬为‬30-40%，所以‬这环节刷多少要看实际真实票房及院线是否参与洗钱等情况！

b、许多未能公开上映的作品，则主要通过虚增成本来定向利益输送！

❹、海外版权出售

海外关联公司用黑金高价购买海外版权，形成合法收入！

2、古玩/艺术品（泛滥，适合大额）

❶、将洗钱者选定的低价值古玩/艺术品用黑金炒高，洗钱者将持有低价值古玩/艺术品变现为合法收入，接盘者为少量韭菜，大部分系洗钱者自身黑金，完成左手倒右手！

低价值古玩/艺术品往往选择量少的/去世的/合作作者等等方便控制物品数量，炒高前会控制物品在少数可控范围!

‬❷、将黑金置换成高价值古玩/艺术品，变成行走的货币，可收藏可变现可转赠！

❸、拍卖涉及境内境外的也是重点领域。

3、金融（专业复杂隐蔽，适合大额）

金融行业因为强监管，所以为躲避监管，该领域洗钱呈现多样化、专业复杂化、隐蔽化等特点！举例：

❶、股票/期货市场，用黑金找专业团队炒高洗钱者潜伏持仓标的，套现为合法收入！

❷、内保外贷/外保内贷！

❸、购买境内/境外大额趸缴保险，待合适时机退保套现，如境内‬很多‬人购买‬香港保险！

❹、金融行业白手套非常多，这也是常见洗钱手段，发迹史神秘的往往都是白手套，常见于大额投融资领域！

❺、房地产开发投资领域适合洗大钱，也是白手套常涉及领域，炒房适用于洗‬中小资金!

❻、境外大额投融‬资！

4、开办企业（传统方式）

举例：

‬❶、外贸公司：资金往来密集，对外贸易较易虚增收入，洗钱高发区，经常有外贸公司账户因此被冻结！

❷、现金流大的连锁企业：餐饮/酒吧/超市/酒店/金银首饰等资金密集型企业，易虚增收入。

5、地下钱庄（传统方式）

境内/境外黑金转给地下钱庄，境外/境内收款，对敲模式！

6、赌场

VIP定向赌输，进行利益输送，筹码兑现等等，完成左手倒右手！

二‬、新兴方式

1、游戏

❶、用黑金购买高等级账户或大量游戏币或高昂道具伪装成游戏中正常获取，在玩家间或找第三方平台低价变现为合法收入！

❷、开发或投资一款游戏，形成合法游戏收入，实际大部分由专业团队用黑金刷数据营造虚假繁荣，完成左手倒右手！

2、直播

❶、成立直播平台/公会/MCN，也可通过投资控股，利用专业团队由黑金打赏旗下特定范围主播，营造虚假繁荣并带动韭菜，形成直播平台/公会/MCN公司合法收入，可以边洗钱边赚钱！

❷、黑金直接找主播约定打赏私下扣除成本返回！

3、虚拟货币

天然的洗钱温床！

黑金购买虚拟货币，利用匿名性进行多次交易，东挪西移后至安全地址，可存放或提现!

4、跑分

利用银行卡或支付平台二维码替人收黑钱，转入洗钱者指定账户，蚂蚁搬家式洗钱，近些年火热的黑产之一，也是重点打击对象。